Bilan prévisionnel : Définition et Usages
Définition du bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel est un document financier qui permet de projeter la situation financière d'une entreprise sur une période déterminée. Contrairement à un bilan comptable, qui reflète la situation à un instant T, le bilan prévisionnel anticipe les ressources et les emplois futurs, prenant en compte les prévisions de recettes et de dépenses.
Importance du bilan prévisionnel
Ce document représente un outil crucial pour la plannification financière. Il aide à visualiser les impacts financiers des décisions stratégiques, facilitant ainsi l'obtention de financements et la gestion des projections de trésorerie.
Éléments constitutifs du bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel comprend plusieurs éléments clés :
- Actifs : Les biens et créances que possède l'entreprise.
- Passifs : Les dettes et obligations envers des tiers.
- Capitaux propres : Les ressources apportées par les propriétaires ou actionnaires.
Méthodologie de réalisation d'un bilan prévisionnel
Pour établir un bilan prévisionnel, il convient de suivre une méthodologie structurée:
- Avoir une vision claire des objectifs financiers.
- Collecter des données pertinentes pour les projections.
- Utiliser des outils adaptés pour modéliser ces données.
Utilisation du bilan prévisionnel dans la gestion financière
Le bilan prévisionnel sert à orienter la stratégie financière d'une entreprise. En analysant les fluctuations potentielles des actifs et passifs, la direction peut prendre des décisions éclairées pour optimiser sa gestion de trésorerie.
Outils et logiciels pour réaliser un bilan prévisionnel
Il existe plusieurs outils et logiciels qui facilitent la création d'un bilan prévisionnel. Parmi ceux-ci, on retrouve:
- SaaS de gestion financière : Des solutions telles que Xero, QuickBooks, ou Zahi.
- Tableurs : Utilisation de logiciels comme Excel ou Google Sheets permettent de créer facilement des modèles personnalisés.
Exemples de bilans prévisionnels
Avoir des exemples concrets peut clarifier ce qu’implique réellement un bilan prévisionnel. Des modèles variés sont disponibles en ligne, fournissant des bases fiables sur lesquelles s'appuyer pour bâtir ses propres projections.
Conseils pour optimiser votre bilan prévisionnel
Pour assurer l’efficacité du bilan prévisionnel :
- Mettez régulièrement à jour vos données financières.
- Evaluez et ajustez vos hypothèses en fonction des tendances du marché.
Maëlys De Santis est Head of Marketing chez Appvizer, où elle pilote la ligne éditoriale et un corpus de plus de 4 000 contenus pour aider les TPE et PME à choisir les bons logiciels. Depuis 2017, elle a signé et supervisé plusieurs centaines de guides pratiques, comparatifs de solutions et décryptages de tendances couvrant un large spectre de catégories : marketing, gestion de projet, finance, RH, service client, IT et outils collaboratifs.
Spécialisée dans l’analyse des tendances SaaS et l’évaluation des offres B2B, elle s’appuie sur les retours du terrain, les études de marché et les échanges avec l’écosystème (éditeurs, intégrateurs, événements comme B2B Rocks). Son parcours en traduction et communication est un pilier pour traduire des présentations logicielles parfois très techniques en conseils clairs, concrets et immédiatement exploitables par les décideurs qui cherchent à structurer leur stack logiciel.